Si te quitaran el 70% de tu sueldo, ¿sobrevives?

A muchas personas ya les pasó.

Las primeras generaciones Ley 97 ya se jubilaron.

Y, de un día para otro, solo reciben alrededor del 30% de su último salario.

Si eres Ley 97, recibes como pensión lo que tengas acumulado en tu Afore.

Muchas personas hoy en día piensan que su Afore les resolverá la vida cuando se retiren.

Esto es falso.

Tu Afore debe ser el plan B para tu retiro; necesitas tener un plan A sólido.

Ya sea que inviertas por tu cuenta en bolsa, bonos, bienes raíces, etc., debes tener algo complementario a la Afore.

Un Plan Personal para el Retiro (PPR) es una opción sólida y, además, te da beneficios fiscales.

Hacienda te “premia” por ahorrar para tu retiro: te regresa parte de lo que ahorras en el año y te exime del pago de ciertos impuestos cuando te retires.

¿Cuál es el mejor PPR?

Eso dependerá de tus posibilidades y necesidades particulares.

Puede que necesites un plan que tenga protección en caso de que faltes para los tuyos.

O quizá quieras un plan que maximice tus ahorros y te dé buenos rendimientos.

En el mercado hay PPR de todos colores y sabores.

Lo importante es saber cuál se adapta mejor a ti.

Si quieres que te ayude a identificar qué plan te conviene, mándame un mensaje y te comparto una guía con un resumen de los planes de retiro que existen en el mercado.

El secreto del éxito en el retiro es tener información… y tomar acción.