Optimaxx Patrimonial
Excelente opción para que tus ahorros trabajen e incrementen tu patrimonio con miras a un mediano o largo plazo, Optimaxx Patrimonial.
Características principales
Disposición de liquidez al 5to año
Aprovecha tendencias de plazo en los principales mercados bursátiles capitalizando tus intereses
Moderado / Agresivo
Si tu perfil es a partir de moderado, podrías aprovechar el alcance y potencial que se tiene en la plataforma con las alternativas de inversión.
Estrategia
Diseñado para ti que prefieres una inversión prudente y a largo plazo, donde el potencial de rendimientos más altos sea mucho mayor y donde la volatilidad esté diluida.
Monto de apertura
A partir de $250,000
APORTACIONES
Aportación Única
- Sin compromiso de aportaciones periódicas
Monto mínimo de apertura
- $250 mil pesos
- Desde el cuál se tiene la posibilidad de acceder al bono de fidelidad.
Aportaciones adicionales
De acuerdo con la alternativa de destino:
- $50 mil para alternativas básicas
- $100 mil para alternativas premier
- Opción de realizarlas a elección del cliente
LIQUIDEZ
- El objetivo es que la liquidez se requiera despúes del 5to año.
- Después del 5to año de cada aportación es 100% liquida, sin cargo por liquidez por parte de Allianz.
- Acceso al 90% del patrimonio solo en casos de emergencia, sujeto a un cargo del 1% por cada retiro.
- Aviso de ganancias del 10% sobre las ganancias obtenidas en bolsa (Art. 129 LISR).
- Mantener como mínimo 100 mil pesos o el 10% de las aportaciones realizadas, la que resulte mayor.
- Liquidez en 72 horas.
MÁS DE 50 ALTERNATIVAS DE INVERSIÓN
Internacionales:
- Global, ACWI, ACWX
Commodities:
- Oro, petróleo, plata
Por países:
- USA, Suiza, China
Por sectores:
- Healthcare, tecnología, financiero
Por regiones:
- Europa, latinoamerica, Asia
Especializadas:
- High dividend
• 15 básicas: El monto mínimo de apertura, traspaso, aportación adicional y retiro de la alternativa es de 50 mil pesos
• 36 premier:El monto mínimo de apertura, traspaso, aportación adicional y retiro de la alternativa es de 100 mil pesos
• Todas las alternativas son ETF´s Alternativas
• Se pueden realizar cambios de alternativas sin costo alguno
FIDEICOMISO
Alto nivel de confidencialidad
Beneficio por fallecimieno
Protección del patrimonio
Acceso al sistema internacional de cotizaciones (SIC)
Difícil embargabilidad
Sin costo con OptiMaxx patrimonial
SEGURO CONTRA MUERTE ACCIDENTAL
Prima única de $500 pesos que se descuenta de la aportación inicial.
La suma asegurada se determina con base en la edad del cliente.
El plazo de esta cobertura será igual a la vigencia de la póliza.
A través de este seguro, el cliente tiene acceso a invertir con Allianz.
BONO
7.5 %
- Únicamente sobre la aportación inicial, en el 5to aniversario de la póliza.
MONTO INICIAL
- Aportación inicial igual o mayor a $250,000 pesos.
CONDICIONADO
- No realizar retiro parcial ni total durante los primeros 5 años
ACREDITACIÓN
- Se refleja en el primer estado de cuenta Se acredita en el 5to año y podrá tomar la decisión de dónde invertirlo o retirarlo en dicho periodo
CARGOS Y COMISIONES
Esquema sin cargos ocultos
Cargo de instalación
- 0.375% de cada aportación cobrado durante 20 trimestres.
- En el aniversario 5to de cada aportación se elimina el cargo
Cargo de gestión
- 0.15% mensual
- Cobrado sobre saldo, mientras póliza se encuentre vigente
Cargo Fijo
- 50 UDIS mensuales
- Cobrado de manera anticipada, mientras la póliza se encuentre vigente
