Optimaxx Elite

Ls opción ideal para que tus ahorros trabajen e incrementen tu patrimonio, todo sin perder la liquidez de tu dinero, o si quieres tener un PPR pero no quieres estar haciendo aportaciones comprometidas, el Optimaxx Elite es una excelente opción.

Características principales

Liquidez a corto o mediano plazo

Se adapta a tus necesidades de liquidez

Para todo perfil

Enfocado para cualquier perfil de inversionista

Estrategia Fiscal

Bajo ciertas condiciones excentas pago de impuestos

Monto de apertura

A partir de $300,000

APORTACIONES

Aportación Única

Sin compromiso de aportaciones periódicas.

Aportaciones adicionales

Opción de realizarlas a elección del cliente
Con un mínimo de $10 mil pesos a cada Alternativa de inversión

LIQUIDEZ

Ideal para cuando la liquidez se requiera en un corto o mediano plazo
Retención provisional del I.S.R. al momento de retirar, si no se cumplen las condiciones del Art. 93 fracc. XXI (20% sobre el rendimiento real)
No hay cargo por parte de Allianz por disposición de liquidez
El saldo mínimo para que no se cancele la póliza es de $15 mil pesos
Liquidez en 72 horas

9 ALTERNATIVAS DE INVERSIÓN

Pesos:

Renta Fija Especial
Renta Variable
Pesos Revaluables
Premier Pesos Renta Fija

Dólares:

Renta Fija Especial
Renta Variable
Az s&p500 b20

Euros:

Renta Fija Especial
Renta Variable

• El monto mínimo de apertura, traspaso, aportación adicional, retiro y saldo para cada alternativa es de $10 mil pesos

• Se pueden realizar los cambios de alternativas una vez al mes sin costo adicional

• Tu siempre decides en dónde será invertido tu patrimonio

• El monto mínimo de apertura para la alternativa Premier Pesos es por $1mdp

Los recursos de Personas Físicas invertidos en Renta Fija están sujetos a una retención provisional de 0.50% anual, sobre el saldo del fondo, lo cual disminuye el efecto del interés compuesto sobre la capitalización de los intereses obtenidos, especialmente cuando los rendimientos reales son nulos o bajos.

Asimismo, derivado de la Reforma Fiscal que entró en vigor en 2014, toda persona física que capitalice ingresos derivados de instrumentos en renta variable, tendrá la obligación de pagar un 10% definitivo sobre rendimientos

Con la finalidad de eficientar el tratamiento fiscal de los rendimientos en Renta Fija y Variable, Allianz desarrolló mediante una póliza de seguro de supervivencia, un plan de inversión que permite diferir y exentar el pago del impuesto con base en la fracción Xxi del Art. 93 de la L.I.S.R.

VENTAJAS FISCALES

EXENTAR

No se pagan impuestos sobre los rendimientos anuales de la inversión, al haber cumplido 60 años de edad y 5 años de antigüedad con el plan.

DIFERIR

Sin los pre-requisitos anteriores, se podrá aplazar el pago de los impuestos mientras los fondos se encuentren invertidos en el plan, lo que da una mayor base decapital año tras año.

HERENCIA

En caso de fallecimiento, los beneficiarios reciben los recursos libres de gravamen.

AHORRO

Todo el dinero ahorrado se considera prima de seguro.

SEGURO CONTRA MUERTE ACCIDENTAL

Prima única de $500 pesos que se descuenta de la aportación inicial.
La suma asegurada se determina con base en la edad del cliente.
El plazo de esta cobertura será igual a la vigencia de la póliza.
A través de este seguro, el cliente tiene acceso a invertir con Allianz.
Asignación de beneficiarios.